НДФЛ по страховым выплатам
4052
24 июня 2024
Обновление сведений в целях ПОД/ФТ
Общество с ограниченной ответственностью «Совкомбанк страхование жизни» напоминает всем клиентам о необходимости обновления идентификационных сведений.
В соответствии с требованиями пп. З п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Страховщик обязан обновлять информацию о своих клиентах.
Обновление идентификационных сведений клиентам-физическим лицам:
для обновления идентификационных сведений необходимо предоставить в Совкомбанк Страхование Жизни следующий комплект подтверждающих документов:
- для граждан РФ: копию паспорта гражданина РФ (основной разворот и разворот с актуальными данными о месте регистрации), если изменились паспортные данные, которые ранее не были предоставлены;
- для иностранных граждан: копию документа, подтверждающего право на пребывание и проживание в РФ, а также паспорт иностранного гражданина (обязательно с нотариальным переводом на русский язык), если были получены новые документы, которые ранее не были предоставлены в Совкомбанк Страхование Жизни;
- подписанное заявление на актуализацию персональных данных.
Передать в Совкомбанк Страхование Жизни комплект документов можно одним из способов:
- Через свой личный кабинет на сайте Страховщика.
- Отправить документы почтой по адресу: 125284, г. Москва, пр-т Ленинградский, д. 35, стр. 1, ООО "Совкомбанк страхование жизни".
- Через своего финансового консультанта (при наличии).
Внимание: Изменились сведения, указанные в паспорте – исполните свою обязанность и предоставьте копию нового паспорта в Совкомбанк Страхование Жизни в течение 7 дней после его получения.
Обновление идентификационных сведений клиентам-юридическим лицам:
для обновления идентификационных сведений необходимо предоставить в Совкомбанк Страхование Жизни сведения и надлежащим образом заверенные копии соответствующих документов, вместе с сопроводительным письмом.
Передать в Совкомбанк Страхование Жизни комплект документов можно одним из способов:
- Через своего финансового консультанта (при наличии).
- Отправить Почтой оригинал подписанного заявления на актуализацию персональных данных по адресу: 125284, г. Москва, пр-т Ленинградский, д. 35, стр. 1, ООО «Совкомбанк страхование жизни».
Ответы на распространенные вопросы клиентов
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Страховщик обязан обновлять сведения о своих клиентах. Страховщик должен располагать актуальной информацией о каждом клиенте до совершения любой операции по распоряжению клиента. При этом на всех клиентов возложена обязанность по предоставлению Страховщику актуальных сведений о себе, своём представителе, выгодоприобретателе, а для юридических лиц дополнительно о структуре владения уставным капиталом и органах управления.
- Не реже 1 раза в год с момента заключения договора со Страховщиком (ежегодное обновление сведений);
- В случае если Вы получили от Страховщика уведомление о необходимости обновить сведения или подтвердить их неизменность (уведомление может быть направлено Вам посредством электронного письма, СМС-сообщения или почтового отправления);
- Вы получили новый паспорт;
- Вы поменяли фамилию, имя, отчество;
- Вы поменяли дату и место рождения;
- Вы поменяли адрес местожительства (регистрации) или местопребывания;
- Вы получили новую визу и/или миграционную карту (для иностранных граждан);
- Вы получили/изменили Идентификационный номер налогоплательщика;
- У Вас изменилась контактная информация, например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии);
- Вы получили/утратили статус Публичного должностного лица;
- У Вас появился/изменился представитель/выгодоприобретатель/бенефициарный владелец;
- Внесены изменения в ЕГРЮЛ: назначен новый единоличный исполнительный орган, изменился адрес местонахождения, учредители и т.д.
Если Вы не предоставите актуальные сведения в установленные сроки, в соответствии со статьей 7 п. 11 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001, Страховщик вправе отказать в выполнении Вашего распоряжения о совершении операции, в частности о выплате страхового возмещения, до момента предоставления Вами сведений.
Статья 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":
- идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем;
Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":
- пп. 3 п.1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации обновление информации должно завершиться в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
- п. 11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что у работников организации возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
- п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.
